Политика AML и KYC

Введение

Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и “Знай своего клиента” (далее — «AML / Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков BuhtaObmena.me быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.

Цель внутреннего регулирования

Сервис BuhtaObmena.me придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML). Целью данных мер является демонстрация того, что BuhtaObmena.me относится серьёзно к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.

Предостережение

Сервис Buhtaobmena предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.

Требования

Для предотвращения операций незаконного характера сервис Buhtaobmena устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.

Модель оценки риска Risk-Score

В случаях если AML — проверка покажет свыше 59% риска, то заявка будет заблокирована;

— от 0% до 25% — это низкий уровень риска кошелька/транзакции;

— от 25% до 70% — это средний уровень риска кошелька/транзакции;

— от 70% до 100% — это высокий уровень риска кошелька/транзакции.

— Транзакции с пометкой victim-report (транзакция связана с официальным уголовным делом) также будет заблокирована;

Используемый AML-анализатор, на данных которого основана Risk-Score-модель, и результаты которого используются для принятия решений по операциям

AML Rapira
BitOk
CoinKyt

В случае нарушения правил AML/KYC политики BuhtaObmena.me вправе:

Заблокировать заявку.
Запросить у клиента фотографию с паспортом, в развернутом виде , где четко видны фотография и ФИО или видео с документом, подтверждающим личность пользователя.
Скан или фотография паспорта (первая, вторая страницы и страница с пропиской в хорошем качестве);
Подтверждение источников происхождения средств (фото , скриншоты , выписки)
Видео, на котором человек, отправивший средства, с паспортом в руках в развернутом виде (где четко видны фотография, ФИО), говорит, что он создал заявку ID (номер заявки) на обменном пункте Бухта Обмена, отправленные средства являются моими личными и я несу полную юридическую ответственность за данную криптовалюту, так же на видео необходимо упомянуть источник происхождения средств;
Осуществить возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности BuhtaObmena.me , если удалось подтвердить легальное происхождение средств клиента.
Запрашивать у клиента иные материалы и документы, касающиеся обмена.
Время рассмотрения данных для верификации в среднем составляет до 7 дней, в редких случаях может потребоваться больше времени, которое зависит от степени причастности к незаконной деятельности.

Политика возврата средств по заблокированным транзакциям

В случае блокировки транзакции, превышающей допустимый уровень риска и содержащей признаки нелегитимных источников происхождения средств, возврат осуществляется в следующем порядке:
— Если возврат производится на исходный адрес кошелька, с которого была инициирована отправка, процедура выполняется в течение одного (1) календарного дня.

— Если возврат осуществляется на новый адрес кошелька, срок обработки увеличивается до десяти (10) календарных дней для обеспечения полной проверки и соблюдения нормативных требований.

— Размер комиссии за возврат заблокированных активов составляет до 5% от суммы блокировки, но не более $100 в эквиваленте.При этом для добросовестных клиентов, чьи средства после прохождения KYC/SoF не подтверждены как связанные с отмыванием средств, комиссия за обмен или возврат ограничена только комиссией сети.

Данная политика направлена на минимизацию рисков и защиту интересов всех участников

Ответственное Должностное Лицо

Лицом, ответственным за соблюдение норм AML, является лицо, надлежащим образом уполномоченное Сервисом Buhtaobmena, чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и обеспечения соблюдения политики AML/KYC.

Обязанностью такого должностного лица является контроль за всеми аспектами деятельности Buhtaobmena по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, включая отмывание денег и финансирование терроризма, включая, но не ограничиваясь нижеследующими методами: сбор идентификационной информации пользователей;
создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами;
мониторинг транзакции и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности;
внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
регулярное обновление оценки риска;
предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.

Должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые участвуют в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

Анализ поведения

Сервис BuhtaObmena.me проверяет Пользователей не только путем проверки их личности, но, что более важно, путем анализа их поведения в транзакциях. Поэтому Сервис BuhtaObmena.me полагается на анализ данных как инструмент оценки риска и обнаружения подозрений.

Оценки рисков

BuhtaObmena.me в соответствии с международными требованиями, применяет практику, оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, BuhtaObmena.me обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.

Выполнение проверок клиентов

При возникновении обоснованных подозрений у администрации сервиса BuhtaObmena.me в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:

приостановить выполнение обменной операции пользователя;
запрашивать у Пользователя документы идентифицирующие личность;
запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления ими подозрительных транзакций;
обеспечить, чтобы сообщения о подозрительном характере сделок передавались надлежащим правоохранительным органам через должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML.

Заключение

В связи с вышеизложенным, сервис Buhta Obmena не несёт никакой юридической ответственности за использование его в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма либо покупки запрещённых товаров и услуг, но обязуется предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток использования Сервиса AvanChange в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма либо покупки запрещённых товаров и услуг.

Совершая обмен, Пользователь согласно действующих на Buhta Obmena правил обмена соглашается со всеми условиями данных политик и обязуется их выполнять.